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基金投資學園 |
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| 投資屬性/風險承受度 |
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投資的首要考量，就是知道自己的風險承擔能力。所謂的投資風險，就是賠錢機會的大小。不同的投資人可以承受的風險承受度不同，選擇投資的基金屬性亦不同，了解自己才能踏出成功投資理財的第一步！您可以從回答以下問題中，得知您的風險承受度哦!日盛投信將依據測驗結果，提供符合您的投資建議。
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先了解：人生的六大階段
再進行：風險偏好度小測驗 人生的六大階段，您是屬於哪一階段呢?
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屬性/階段 |
求 學 |
就 業 |
成 家 |
顛
峰 |
穩 定 |
退 休 |
年 齡 |
出生-20 |
20-30 |
30-40 |
40-50 |
50-60 |
60-死亡 |
需
求 |
買車旅遊 |
購屋結婚 |
子女教育 |
財富累積 |
退休養老 |
遺產規劃 |
收 入 |
無 |
低 |
中 |
高 |
中 |
無 |
風險承受度 |
低 |
低 |
中 |
高 |
中 |
低 |
期望報酬率 |
低 |
低 |
中 |
高 |
中 |
低 |
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想知道您可以承受多高風險嗎？透過以下的小測驗可以了解自己的風險承受度哦！
請選擇您是屬於哪一種?(請自行計算加總分數，即可了解您的風險承受度) |
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| 1. |
您常買樂透嗎? |
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1. 每期都買３分
2. 偶爾買 ２分
3. 幾乎不買１分 |
| 2. |
當您參加電視猜獎節目時中了$10,000元獎金，主持人跟您說與他玩擲骰子比大小，贏的話可以換較多的獎金，請問：獎金到多少錢您會拗下去繼續玩呢? |
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1. 不參加，直接領中的$10,000元就滿足了!１分
2. $20,000元 ２分
3. $50,000元 ３分
4. $100,000元 ３分 |
| 3. |
當您的投資虧損多少時，您會打算認賠賣出? |
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1. 10%以下 1分
2. 10%~20% ２分
3. 20%~30% ３分
4. 30%以上 ３分 |
| 4. |
您會選擇下列何種投資? |
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| 投資名稱 |
年報酬率 |
最壞的表現 |
最好的表現 |
得分 |
A
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7.5%
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0.5%
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12.5%
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１分 |
B |
10.5% |
-12.5% |
24.5% |
２分 |
C |
13.5% |
-24.5% |
48.5% |
３分 |
D |
16.5% |
-48.5% |
96.5% |
３分 |
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| 5. |
請問您的年齡是? |
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1.50歲以上 １分
2.40至50歲 ２分
3.30至40歲 ３分
4.30歲以下 ３分 |
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根據測驗結果，您 加總的分數是______________
依據分數計算公式：
９分以下 ：屬於保守型 投資，請參考建立資產配置中的保守型投資組合
１０分∼１６分：屬於穩健型 投資，請參考建立資產配置中的穩健型投資組合
１７分以上 ：屬於積極型 投資，請參考建立資產配置中的積極型投資組合
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